良いとこ取り!? 比率はいくつ？高配当ETFとグロースETF

べいかぶ@BEIKOKU_STOCKです。

高配当ETF、グロースETFを組み合わせていくとインカム、キャピタルを狙える

ポートフォリオが作れると思うのですが、その比率がよくわからないので

自分なりに適当なETFを組み合わせて高配当かつS&P500並みのパフォーマンスを誇る

ポートフォリオができないかなと色々と検討してみました。

今回作成するポートフォリオの目標値は以下となります。

●S&P500と同レベル以上のパフォーマンス

●税引き前 配当利回り3%以上狙い

GAFAMを組み入れないとS&P500以上のパフォーマンスを

凌駕することはできないため、QQQやVUGなどGAFAMの構成比率が高い

ETFの組み入れと高配当ETFの組み入れは必須となるため

お馴染みの高配当3兄弟ETFを候補としました。

組み合わせ候補のETFは

●グロースETF　  QQQ　VUG　VGT

●高配当ETF　     SPYD　HDV　VYM　PFF

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高配当の比率を上げすぎるとパフォーマンスが低下。

グロースの比率が上がると今度は利回りが低下するため、

ざっくり グロース：4割　高配当ETF：6割に設定すると利回り3%が

確保できるイメージになります。

どんなポートフォリオ？

VYM、VUG、PFFは無理していれる必要がないかもしれません。

集中投資を気にしない人はVUGを外してQQQにまとめてしまう手もあります。

3%の利回り確保するのは結構難しい.....

組み合わせの一例を示すと

パフォーマンスはこんな感じ。S&P500を見事にトレースしています。

利回りは税引き前 3.01%。ここまでやっていて何なんですが、

手間や手数料を考慮すると結局、S&P500を買えばいいのではと思ってしまうので

PFを凌駕する禁断の方法、レバレッジを用いてみました。

レバレッジETF組み入れ

組み入れるETFは3倍レバレッジETFのTQQQとSPXLになります。

TECLあたりも使えそうですが今回は上記のETFで分析してみました。

QQQの比率を20%に下げて、SPXLやTQQQのどちらかを10%組み込んでみると

赤：TQQQ 10% 　黄：SPXL 10%  　緑：レバレッジ無

レバレッジがかかっている分 下落局面における減少幅は大きいですが

S&P500のパフォーマンスを超えています。

シャープレシオもTQQQの場合はS&P500と同じ数値を確保できています。

レバレッジの比率を上げれば上げるほどパフォーマンスはよくなりますが、

いつ市場が暴落するかはわからないことと、個人によりリスク許容度は異なるため、

自分に適した比率で構築してください。因みに今回のコロナショックで

私が所有しているSPXLは一時的に7割溶けています。

まとめ

グロースETF、高配当ETFを 4：6で組み合わせることで

利回り3%かつS&P500と同等のパフォーマンスを誇るPFを構築できることが

分かりました。集中投資を厭わないのであれば QQQ：50%　SPYD：50%で

簡単にクリアできます。

さらに3倍レバレッジETFを10%程度組み入れることで

S&P500より良好な成績を収めるPFが構築できますが、組み入れ比率は

個人のリスク許容度を見極めた上で決定する必要があります。

また、グロースETFの箇所を可変レバレッジドポートフォリオに変えて

運用してみるのも面白いかもしれませんね。

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